Como Prevenir Fraudes
En muchas ocasiones nos han tratado de sorprender con “fraudes” y compartiendo experiencias con socios que también están en el ambiente de la construcción logramos descubrir algunos modus operandi de estos estafadores.
Comparto este post esperando te sirva para que puedas detectar focos rojos y no caigas en estos fraudes.
Básicamente operan de la siguiente manera:
- Solicitan cotización ya sea por teléfono, correo electrónico y whatsapp; con extrema urgencia
- La empresa envía la cotización
- Contestan rápido y solicitan datos para hacer el pago y recoger
- Se ofrecen a recoger el material ( con su transporte )
- Presionan ( más que los clientes comunes ) que el material les súper urge y necesitan la ubicación para enviar su transporte
- Envían comprobante de pago con cheque ( nosotros sabemos que los pagos con cheque pasan hasta el día siguiente… y en caso de los viernes… pasa hasta el lunes)
- Logran su fraude cuando… por las presiones logran pasar a recoger el material y el supuesto comprobante de pago ( con cheque ); algunas empresas llegan a soltar el material…
- Al día siguiente la sorpresa es que el banco envía un correo electrónico diciendo que no paso el pago con cheque por falta de fondos…
- Y el contacto de la empresa que se llevo tu material… oh sorpresa, ya no te responde llamadas, mensajes, correos ni whatsapp.
En resumen
- Si te solicitan material con extrema urgencia (Generalmente jueves o viernes… pero puede ser cualquier día).
- Te pagan con cheque.
- Presionan para recolectar ellos mismos.
Prende tus alertas.
¿Qué hacer?
Nosotros hemos optado por solicitar Constancia de situación fiscal (Hemos logrado evitar algunos fraudes solicitando este documento); muchos extorsionadores dejan de responder cuando se les solicita documentacion en este punto.
No liberar el material hasta recibir el depósito en firme; para esto es importante tener una excelente comunicación con el área de pagos, compras y facturación de tu empresa
